Schéma de risque de fraude:
La Fraude au Président est une forme d'ingénierie sociale où le fraudeur se fait passer pour un dirigeant de l'entreprise (le PDG, le Président, un membre du comité de direction) pour donner un ordre de virement secret et urgent. Le fraudeur contacte un employé responsable des finances ou des paiements et utilise des techniques de manipulation psychologique et de faux prétextes (par exemple, une acquisition secrète, un audit urgent du Fisc, une rançon à payer) pour le convaincre d'effectuer rapidement un virement important vers un compte externe contrôlé par les fraudeurs.
Détection:
Transactions hors délais normaux ou avec urgence injustifiée : Surveillance des ordres de virement demandés de manière précipitée, en dehors des processus habituels ou des heures de travail, et accompagnés d'une forte pression pour une exécution immédiate.
Virements élevés vers des comptes externes : Détection des transactions dont le montant est inhabituellement élevé et qui sont dirigées vers un compte bancaire qui n'a jamais été utilisé auparavant par l'entreprise (nouveau bénéficiaire étranger ou local).
Demande de confidentialité et canaux de communication inhabituels : Alerte si la demande de virement insiste sur la "confidentialité absolue" et provient d'une adresse e-mail légèrement différente de celle du dirigeant ou d'un numéro de téléphone non enregistré.
Incohérences dans le langage ou le ton : Identification des ordres de virement contenant des erreurs de langage, des termes inhabituels pour le dirigeant concerné, ou un manque de détails justificatifs.
Prévention:
- Formation des employés et sensibilisation régulière : Éduquer régulièrement les équipes financières et les employés clés sur les tactiques de la fraude au Président et les inciter à douter de toute demande urgente et confidentielle impliquant un transfert d'argent.
Partagez votre feedback:
Quels sont les outils, techniques et processus utilisés pour détecter et prévenir ?
