Schéma de risque de fraude:
Un fraudeur obtient les informations personnelles d’un client (identifiants, mots de passe, données sensibles) pour accéder à ses comptes bancaires ou effectuer des transactions non autorisées. Le client n’est souvent pas informé avant que des fonds aient été détournés.
Détection:
Activité soudaine sur un compte inactif depuis longtemps.
Transactions anormalement élevées ou multiples petits virements inhabituels.
Accès depuis des adresses IP ou appareils non reconnus.
Tentatives répétées de connexion échouées ou changements rapides de données de contact.
Prévention:
Authentification multifacteur obligatoire pour toutes les opérations sensibles.
Surveillance automatisée des comportements atypiques et alertes en temps réel.
Sensibilisation des clients aux bonnes pratiques de sécurité (phishing, mots de passe, partage d’informations).
Limitation des transferts et retraits non habituels sans validation supplémentaire.
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Quels sont les outils, techniques et processus utilisés pour détecter et prévenir ?
