Schéma de risque de fraude :
Un commercial ou un point de vente réalise des ventes non déclarées ou sous-estimées afin de détourner les primes. Les clients paient normalement, mais la prime ou le chiffre d’affaires réel n’apparaît pas dans les comptes officiels, générant un avantage financier pour l’agent ou le complice interne.
Détection :
- Recherche de décalages suspects entre l’activité réelle et les déclarations officielles.
- Écarts entre les ventes déclarées et les stocks consommés.
- Transactions annulées ou modifiées anormalement souvent, notamment après clôture ou fin de période commerciale.
Prévention :
- Système de caisse connecté en temps réel pour suivre les ventes et encaissements instantanément.
- Numérotation séquentielle des reçus pour éviter les omissions ou falsifications.
- Contrôles aléatoires par mystery shopping afin de vérifier la conformité des ventes et l’honnêteté du personnel.
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Quels sont les outils, techniques et processus utilisés pour détecter et prévenir ?
