Schéma de risque de fraude:
Création d'une fausse identité en combinant des éléments réels (vrai numéro de sécurité sociale) et des données fictives pour ouvrir des comptes bancaires et obtenir des crédits.
Détection:
Analyse approfondie des documents : Vérification de l'authenticité des pièces d'identité via des solutions spécialisées
Contrôle biométrique : Reconnaissance faciale et vocale pour comparer avec les bases de données officielles
Croisement des données : Vérification de la cohérence entre l'identité déclarée et les traces numériques existantes
Surveillance des comportements : Alertes sur les créations multiples de comptes avec des données similaires
Prévention:
Authentification renforcée : Double vérification systématique pour les nouvelles ouvertures de comptes
Solutions technologiques avancées : Intelligence artificielle pour détecter les incohérences dans les dossiers
Partage d'information sécurisé : Collaboration entre établissements bancaires sur les tentatives de fraude
Formation continue : Sensibilisation des conseillers aux nouvelles techniques de fraude
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Quels sont les outils, techniques et processus utilisés pour détecter et prévenir ?
